Em 2008, uma crise varreu o mundo. O início dos problemas financeiros globais começou com o colapso do mercado de ações. De 21 a 22 de janeiro, o caos reinou em todas as trocas. Não apenas os preços das ações caíram, mas também os títulos das empresas para as quais as coisas estavam indo bem. Até empresas grandes como a Gazprom russa sofreram perdas. Logo após a queda dos estoques no mercado mundial de petróleo, o petróleo começou a cair de preço. Nas bolsas de valores, iniciou-se um período de instabilidade, que deixou uma marca significativa nos mercados de commodities. Apesar das tentativas dos economistas de justificar a situação (anunciaram publicamente o ajuste dos preços das ações), em 28 de janeiro o mundo inteiro teve a oportunidade de observar outra queda do mercado de ações.
Como começou a crise?
Em 2008, a crise não começou no dia 21 de janeiro com uma queda nos estoques, mas no dia 15 de janeiro. O grupo bancário do Citigroup registrou uma queda nos lucros, que foi o principal impulso para a queda no valor das ações na Bolsa de Nova York. Os seguintes eventos ocorreram:
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O índice Dow Jones caiu 2, 2%.
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Standard & Poor's - 2, 51%.
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Nasdaq Composite - 2, 45%.
Somente após 6 dias as consequências das mudanças de preço se manifestaram na bolsa de valores e deixaram sua marca na situação em todo o mundo. A maioria dos participantes no mercado de câmbio finalmente viu que, na realidade, muitas empresas não se sentem muito bem. As perdas crônicas estão ocultas por trás da alta capitalização e dos altos preços das ações. Muitos especialistas econômicos em 2007 previram uma crise em 2008. Foi sugerido que a Rússia passará por momentos difíceis dois anos depois, devido ao fato de que os recursos do mercado interno nunca serão esgotados. Para a economia global, uma recessão foi prevista em um momento anterior.
Boletins de problemas mundiais em 2008 e o desenvolvimento da situação
Embora a crise global de 2008 tenha começado com a queda das bolsas de valores, havia muitos pré-requisitos para seu surgimento. A queda nos estoques foi apenas um sinal de alerta para uma situação de mudança dinâmica. No mundo, foram registradas superprodução de commodities e acumulação significativa de capital. A instabilidade cambial indicava que havia certos problemas com a venda de mercadorias. O próximo elo danificado na economia global foi o setor de produção. As mudanças globais na economia que a crise trouxe em 2008 afetaram significativamente a vida das pessoas comuns.
A economia global foi caracterizada por uma situação em que as oportunidades e perspectivas dos mercados estavam completamente esgotadas. Apesar da possibilidade de expandir a produção e a disponibilidade de fundos disponíveis, o ganho de renda se tornou muito problemático. Já em 2007, pôde-se observar uma queda na renda da classe trabalhadora em países como Estados Unidos e Grã-Bretanha. O estreitamento dos mercados dificilmente poderia ser contido por um aumento no crédito ao consumidor e no crédito à habitação. A situação ficou tensa quando ficou óbvio que a população não era capaz de pagar nem os juros dos empréstimos.
A primeira crise global na história da humanidade
No período de 2008 a 2009, a maioria dos países do mundo enfrentou uma crise financeira e econômica, o que levou o fenômeno a se tornar "global". A crise de 2008, lembrada por muito tempo, varreu não apenas os países capitalistas, mas também a economia dos estados pós-socialistas. A última regressão no mundo até 2008 de uma escala tão grande ocorreu em 1929-1933. As coisas estavam tão ruins na época que as aldeias em torno das grandes cidades americanas cresceram com caixas de papelão, já que a maioria da população não podia fornecer um salário digno por causa do desemprego. As especificidades do desenvolvimento de cada país no mundo determinaram as conseqüências do fenômeno para cada povo.
A densa coexistência das economias do mundo, a dependência da maioria dos países em relação ao dólar, bem como o papel global dos Estados Unidos no mercado global como consumidor, levaram os problemas internos da América a serem "reimpressos" na vida de quase todos os países. Fora da influência do "gigante econômico", apenas China e Japão permaneceram. A crise não foi como um raio do nada. A situação floresceu gradual e sistematicamente. Um possível colapso econômico foi indicado por fortes tendências de alta. Além disso, durante 2007, os Estados Unidos conseguiram baixar a taxa de juros em 4, 75%. Esse é um fenômeno não característico de um período de estabilidade, que não passou despercebido pelos especuladores fundamentalistas. Vale ressaltar que o fato de não haver reação no mercado de câmbio ao corte de taxas nos Estados Unidos também estava falando de dificuldades futuras. O que aconteceu às vésperas da crise é apenas um dos estágios iniciais padrão do fenômeno. Os estados já têm problemas durante esse período, mas estão escondidos e não se fazem sentir claramente. Assim que a tela foi movida e o mundo viu o estado real das coisas, o pânico começou. Não havia nada a esconder, o que levou ao colapso da economia na maioria dos estados.
Crise financeira de 2008 em diferentes países do mundo
As principais características da crise e suas consequências são de natureza geral para todos os estados do mundo. Ao mesmo tempo, também existem diferenças importantes, características de cada país. Por exemplo, em 9 dos 25 países do mundo, um aumento acentuado no PIB foi registrado. Na China, o indicador cresceu 8, 7%, e na Índia, 1, 7%. Se considerarmos os países pós-soviéticos, o PIB permaneceu inalterado no Azerbaijão e Bielorrússia, Cazaquistão e Quirguistão. O Banco Mundial concentrou-se no fato de que a crise de 2008 levou a uma queda geral do PIB em 2009 em 2, 2% em todo o mundo. Para os países desenvolvidos, esse número foi de 3, 3%. Nos países em desenvolvimento e nos países com mercados emergentes, não se viu uma recessão, mas um crescimento, embora não grande, de apenas 1, 2%.
A profundidade da queda do PIB variou significativamente de país para país. O maior golpe ocorreu na Ucrânia (queda de 15, 2%) e na Rússia (7, 9%). Isso levou a uma diminuição da competitividade geral dos países no mercado global. A Ucrânia e a Rússia, que esperavam forças de mercado auto-reguladoras, sofreram conseqüências socioeconômicas mais graves. Os estados que optaram por manter posições de comando ou fortes na economia sofreram "caos econômico" facilmente. São China e Índia, Brasil e Bielorrússia, Polônia. A crise de 2008, embora tenha deixado uma certa marca em cada um dos países do mundo, mas em todos os lugares tinha força e estrutura individual.
A crise econômica global na Rússia: o começo
As causas da crise de 2008 para a Rússia não foram apenas externas, mas também internas. Bater o solo sob os pés de um grande estado foi o declínio no custo de petróleo e metais. Não apenas essas indústrias foram atacadas. A situação foi significativamente agravada devido à baixa liquidez da oferta de moeda do país. O problema começou em 2007, de setembro a outubro. Era um sinal claro de que o dinheiro nos bancos russos estava quase acabando. A demanda entre os cidadãos por obter empréstimos às vezes excedia a oferta disponível. A crise de 2008 na Rússia foi marcada pelo fato de que as organizações financeiras domésticas começaram a contrair empréstimos no exterior em percentual. Ao mesmo tempo, o Banco Central da Rússia ofereceu uma taxa de 10% para refinanciamento. Em 1º de agosto de 2008, o montante da dívida externa no país era de 527 bilhões de dólares. Com o início da crise global, no outono daquele ano, os estados ocidentais deixaram de financiar a Rússia em conexão com a situação.
O principal problema da Rússia é a liquidez do dinheiro
Para a Rússia, foi precisamente a liquidez da oferta monetária que formou a crise de 2008. Razões gerais, como a queda nos estoques, eram secundárias. Apesar do crescimento anual do estoque de rublos monetários em 10 anos entre 35 e 60%, a moeda não se fortaleceu. Quando a crise global de 2008 estava prestes a se manifestar, os principais países ocidentais formaram um certo estado de coisas. Então, 100 cu O PIB de cada estado correspondeu a pelo menos 250-300 cu ativos bancários. Em outras palavras, o total de ativos dos bancos foi 2, 5-3 vezes maior que o valor total do PIB dos estados. A proporção de 3 para 1 torna estável a estrutura financeira de cada um dos estados em relação não apenas às mudanças externas, mas também às internas. Na Rússia, quando a crise financeira de 2008 começou, não mais que 70-80 rublos de ativos por 100 rublos de PIB. Isso é aproximadamente 20 a 30% menor que a oferta monetária do PIB. Isso levou a uma perda de liquidez em quase todo o sistema bancário do estado; os bancos pararam de emprestar. Um pequeno mau funcionamento do funcionamento da economia global afetou negativamente a vida do país como um todo. A situação no país provocada pela crise de 2008 é repleta de repetições até que o problema de liquidez da moeda nacional seja completamente erradicado.
O próprio Banco Central da Rússia causou uma crise
A crise de 2008 na Rússia ocorreu principalmente devido a fatores internos. A influência externa apenas aumentou a regressão no país. No momento em que o Banco Central da Federação Russa decidiu aumentar a taxa de juros, o nível de produção caiu acentuadamente. O número de inadimplências no setor real, mesmo antes da crise de 2008 se manifestar, variou dentro de 2%. No final de 2008, o Banco Central aumentou a taxa de refinanciamento para 13%. Nos planos, isso era para equilibrar oferta e demanda. De fato, isso levou a um aumento no custo de empréstimos para pequenas, médias e empresas privadas (18-24%). Empréstimos tornaram-se insuportáveis. O número de inadimplências aumentou três vezes devido à incapacidade dos cidadãos de pagar dívidas aos bancos. No outono de 2009, o percentual de inadimplência no país havia aumentado para 10. O resultado da decisão sobre a taxa de juros foi uma forte redução nos volumes de produção e a suspensão de um grande número de empresas em todo o estado. As razões da crise de 2008, que o país criou em maior medida, levaram ao colapso da economia de um país em desenvolvimento, com alta demanda do consumidor e altos indicadores econômicos. As consequências do caos global poderiam ser evitadas injetando recursos nos bancos confiáveis pela unidade financeira do estado. O colapso do mercado de ações não teve um impacto tão significativo no Estado, pois as economias das empresas têm pouco a ver com as negociações no mercado de ações, e 70% das ações são de propriedade de investidores estrangeiros.
As causas da crise global de natureza global
Em 2008-2009, a crise cobriu quase todos os setores de atividades do estado, especialmente a indústria do petróleo e aqueles diretamente relacionados aos recursos industriais. A tendência que vem crescendo com sucesso desde 2000 foi anulada. Os preços dos produtos agroindustriais e o "ouro preto" aumentaram. O preço de um barril de petróleo atingiu o pico em julho e fechou em US $ 147. Mais do que esse custo, o preço do combustível nunca subiu. Com o aumento dos preços do petróleo, os preços do ouro subiram, o que já formou suspeitas dos investidores de um resultado desfavorável.
Durante 3 meses, o preço do petróleo caiu para US $ 61. De outubro a novembro, outra queda de US $ 10 foi observada. A queda nos preços dos combustíveis foi a causa raiz dos índices e níveis de consumo em declínio. No mesmo período, uma crise hipotecária começou nos Estados Unidos. Os bancos deram às pessoas dinheiro para comprar uma casa no valor de 130% do seu valor. Como resultado de padrões de vida mais baixos, os mutuários não conseguiram pagar dívidas e as garantias não cobriram a dívida. As contribuições dos cidadãos dos EUA simplesmente derreteram diante de nossos olhos. As consequências da crise de 2008 deixaram sua marca na maioria dos americanos.
Qual foi a última gota?
Além dos eventos descritos acima, alguns fenômenos que ocorreram no mundo durante o período pré-crise deixaram sua marca na situação. Por exemplo, você pode recordar a apropriação indevida de fundos por um operador regular de um dos maiores bancos franceses Societe Generale. Jerome Carviel não só arruinou sistematicamente a empresa, como mostrou claramente ao público todas as deficiências no trabalho da maior organização financeira. A situação demonstrou claramente como os comerciantes de tempo integral gratuitos podem gerenciar os fundos das empresas que os contrataram. Isso estimulou a crise de 2008. Muitos associam os motivos da situação à pirâmide financeira de Bernard Madoff, que fortaleceu a tendência negativa do índice global de ações.
A inflação exacerbou a crise financeira global de 2008. Este é um aumento acentuado dos preços dos produtos agrícolas. O índice de preços da FAO aumentou sistematicamente em meio à desaceleração do mercado de ações global. O índice atingiu seu pico máximo em 2011. Na tentativa de melhorar de alguma forma o seu próprio estado, as empresas de todo o mundo começaram a concordar com transações muito arriscadas, o que acabou causando grandes perdas. Pode-se dizer sobre a redução nas compras de produtos automotivos. A demanda caiu 16%. Nos Estados Unidos, o número foi de 26%, o que levou a uma diminuição na demanda por produtos metalúrgicos e outras indústrias relacionadas.
O último passo no caminho do caos foi o aumento da taxa LIBOR na América. O evento ocorreu em conexão com o barateamento do dólar de 2002 a 2008. O problema é que, no auge da economia e seu desenvolvimento, seria supérfluo pensar em uma alternativa ao dólar no ritmo mais rápido.
