Hoje, o problema da rotatividade de dinheiro criminal é bastante grave, tanto no nível regional quanto no global - entre os países. A luta contra essas operações ilegais envolvidas em várias organizações internacionais. No artigo, consideraremos com mais detalhes as atividades do GAFI - este é um grupo de medidas financeiras para combater a lavagem de dinheiro. É difícil superestimar sua importância, pois se opõe de todo modo ao financiamento de grupos criminosos e terrorismo em todo o mundo.
O que é isso
De acordo com a definição geral, o GAFI é uma organização internacional envolvida na preparação de padrões mundiais no campo de combate à lavagem de dinheiro e apoio financeiro a organizações terroristas. Além disso, o GAFI está comprometido em avaliar os sistemas nacionais quanto à conformidade com os padrões internacionais estabelecidos. O principal conjunto de ferramentas nas atividades da organização descrita é considerado quarenta recomendações no campo da LBC / CFT, que são cuidadosamente auditadas (aproximadamente a cada cinco anos). O presidente do grupo do GAFI é Santiago Otamendi.
História de ocorrência
Já em 1989 do século passado, de acordo com a decisão dos países do G7, o GAFI foi formado. Isso significava que havia surgido uma instituição internacional, a quem foi confiada a missão de desenvolver e implementar padrões internacionais de ABC / CFT. Mais de trinta e cinco estados e duas organizações internacionais fazem parte do grupo. Cerca de vinte organizações e dois poderes atuam como observadores.
Estrutura e tipos de atividade
O Grupo GAFI realiza constantemente reuniões plenárias pelo menos três vezes por ano, nas quais as decisões são tomadas. Também a ferramenta deste instituto são seus grupos de trabalho:
- por tipologia;
- na avaliação e implementação;
- combater o financiamento de organizações terroristas;
- estudar a cooperação internacional.
O GAFI também é uma organização que trabalha ativamente com o Banco Mundial, o Fundo Monetário Internacional e o Escritório das Nações Unidas para Combater o Crime e o Tráfico de Drogas. Todas essas estruturas desenvolvem e implementam programas para combater a lavagem de fundos ilícitos e o investimento em atividades criminosas.
Um dos instrumentos mais importantes da atividade do GAFI são várias unidades de inteligência financeira (ou abreviatura da UIF), responsáveis por coletar e estudar informações financeiras em um país para procurar e identificar "migrações" ilegais de dinheiro.
Adesão ao GAFI
Mais de 35 países são membros do mundialmente famoso Grupo GAFI. Os países participantes são: Austrália, Nova Zelândia, Ásia e Europa, EUA, México, Brasil, Argentina, África do Sul e Federação Russa. Este último passou a fazer parte do GAFI desde junho de 2003. Além dos países, isso inclui duas organizações internacionais: o Conselho de Cooperação do Golfo e a Comissão Europeia.
Vale ressaltar que foi por iniciativa da Rússia em 2004 que o Serviço Federal de Monitoramento Financeiro participou das atividades do GAFI em nome da Federação Russa.
Recomendações de recursos
Os documentos do instituto internacional contêm materiais, a saber, um conjunto de medidas organizacionais e legais que devem ser tomadas em cada país para criar um regime efetivo de combate à legalização de produtos criminais e ao financiamento do terrorismo. Características de medidas como universalidade e complexidade são expressas a seguir:
- a cobertura mais ampla possível de questões relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro;
- Relação com outras convenções internacionais, atos de organizações internacionais relevantes que lidam com ABC / CFT, resoluções do Conselho de Segurança da ONU e outras;
- permitir que os países adotem uma política flexível, resolvendo essas questões, levando em consideração as características nacionais e as especificidades do sistema jurídico.
Todas as recomendações do GAFI de forma alguma substituem resoluções semelhantes de outras organizações e não as duplicam. Pelo contrário, eles reúnem os princípios, desempenhando um papel muito importante na codificação de regras e normas no campo da LBC / CFT. Segundo uma das resoluções do Conselho de Segurança, as quarenta recomendações do GAFI são consideradas obrigatórias para todos, sem exceção, os países membros da ONU.
Como foram desenvolvidos
Inicialmente, quarenta recomendações surgiram quando era necessário, em 1990, desenvolver regras e proteger os sistemas financeiros de criminosos que lavavam dinheiro com a venda de drogas. Mais tarde, após seis anos, os padrões do GAFI foram revisados devido a mudanças na tecnologia, o surgimento de novas tendências e formas de lavagem de finanças.
Em outubro de 2001, o GAFI incluiu pela primeira vez oito no mandato e, em seguida, houve nove recomendações especiais sobre o combate ao financiamento do terrorismo.
Na segunda vez, os padrões do grupo foram revisados em 2003 e foram reconhecidos em cento e oitenta países. No momento, eles são considerados o padrão internacional para combater a lavagem ilegal de dinheiro e o financiamento de organizações terroristas.
Subespécies de recomendações
A lista inteira do GAFI (em particular os padrões) pode ser dividida em vários grupos:
- coordenação e políticas para combater os fluxos de caixa ilícitos;
- lavagem de dinheiro e confisco;
- financiamento de organizações terroristas;
- uma série de medidas preventivas;
- propriedade e atividades transparentes de pessoas jurídicas;
- cooperação internacional;
- responsabilidade e autoridade das autoridades relevantes e outras medidas.
Grupos regionais
Para monitorar de perto os fluxos e operações de caixa interétnicas e para interromper a atividade criminosa a esse respeito, existem grupos regionais especiais do tipo GAFI. Eles ajudam a espalhar os padrões internacionais em todo o mundo. Cada um dos grupos está envolvido em sua própria região específica e estuda as especificidades da circulação monetária. Além disso, são realizadas avaliações mútuas dos sistemas financeiros nacionais para cumprimento das normas e pesquisa sobre as tendências atuais.
O que são esses grupos? Existem oito no total no mundo: Ásia-Pacífico, um grupo na América do Sul, Eurásia, um grupo na África Oriental e do Sul, um grupo no Oriente Médio e Norte da África, um comitê de especialistas do Conselho Europeu, Caribe e um grupo na África Ocidental. Outro, contra a lavagem de dinheiro na África Central, ainda não recebeu reconhecimento e não se tornou parte do tipo regional GAFI.
