Qualquer empresa, negócio ou campanha requer certos riscos que podem afetar o resultado final de sua implementação. A implementação de uma estratégia de negócios implica uma mudança nos direitos, obrigações e obrigações dos empreendedores, possíveis ocorrências de processos não intencionais e anteriormente não utilizados, além de outras consequências.
Para escolher o conjunto certo de ações para alcançar o resultado de uma atividade, é necessário levar em consideração a possível influência dos efeitos colaterais, para que o evento concebido não perca significado. Qualquer esquema tático (estratégico) deve ser submetido à análise de risco antes do uso, a fim de minimizar o último.
A análise de risco da empresa (empresa) começa com sua avaliação. Para isso, é necessário escolher uma metodologia de avaliação que atenda aos requisitos de segurança de um determinado tipo de atividade e aos reguladores legais dessa atividade.
A análise de risco requer o uso das informações disponíveis para avaliar a probabilidade de ocorrência de certos eventos e a possível magnitude de suas conseqüências.
Como regra, os riscos são entendidos como eventos e circunstâncias negativos, por exemplo, perdas durante o empreendimento, desastres naturais com sérias conseqüências, etc. No entanto, a análise de risco ajuda a identificar possíveis consequências positivas. É necessário detectar problemas futuros e avaliar as perspectivas de desenvolvimento.
A análise de risco é realizada em nível quantitativo e qualitativo (os métodos de análise de risco são selecionados individualmente).
Em uma análise quantitativa, os fenômenos em estudo recebem valores numéricos (quantitativos), dados empíricos são usados. Nesse nível, a análise é extremamente objetiva e precisa (para esse método) por natureza.
A análise qualitativa inclui uma avaliação interna (instintiva) das circunstâncias. Nesse nível, a subjetividade e as dúvidas relacionadas são permitidas.
Comparando esses dois níveis de análise, é necessário abordar mais detalhadamente o quantitativo. Isso pode ser feito de várias maneiras.
A abordagem determinística usa estimativas pontuais. Para entender qual pode ser o resultado em casos individuais, determinados eventos recebem determinados valores. Por exemplo, no modelo financeiro, pode-se considerar essas opções: as piores (perdas futuras), as melhores (lucro futuro) e as mais prováveis (lucro moderado, relativo).
Nesse caso, o método tem várias desvantagens: ele não leva em consideração os muitos cenários possíveis, mas concentra-se em apenas algumas versões básicas (todas consideradas equivalentes); fatores insuficientemente considerados que podem influenciar o desenvolvimento da situação, o que leva a uma simplificação do modelo. No entanto, muitas empresas usam essa abordagem, apesar da confiabilidade relativamente baixa dos resultados dessa análise.
A análise de risco estocástico (método de Monte Carlo) é mais confiável. Com essa abordagem, os parâmetros iniciais são apresentados como faixas de valores (produzem uma distribuição de probabilidade). Além disso, diferentes variáveis têm diferentes probabilidades de consequências. Os valores são selecionados aleatoriamente com base em possíveis distribuições de probabilidade.
As amostras são chamadas iterações. Os resultados da amostra são registrados. Para realizar a simulação, o procedimento de amostragem é repetido centenas de vezes, portanto, esses resultados são muito mais capazes de revelar a probabilidade dos eventos esperados. Os dados dessa modelagem podem demonstrar não apenas eventos futuros, mas também mostram a probabilidade de sua ocorrência. Os resultados podem ser representados graficamente, bem como refletir sua sensibilidade, ou seja, mostrar qual das variáveis mais afetou o resultado. Usando esse método, também é possível mostrar os relacionamentos entre as variáveis originais.
É mais conveniente realizar uma análise quantitativa dos riscos com base nas planilhas do Excel, pois as ferramentas deste programa permitem adicionar novas funções para poder distribuir probabilidades e obter os resultados mais precisos.
