Nem todo mundo precisa de um consultor financeiro, mas os benefícios de trabalhar com um profissional são óbvios. Se você está apenas começando sua carreira, expandindo sua família, criando uma fortuna, planejando se aposentar mais cedo ou apenas precisando de estratégias de gerenciamento de dinheiro, o planejamento financeiro é muito útil para você.
Segundo estudos, as pessoas que recorrem aos serviços de consultores financeiros são mais felizes, mais confiantes e mais estáveis em suas vidas financeiras e pessoais.
Qual a diferença entre as pessoas que recorrem aos serviços de consultores financeiros?
Eles sabem como aproveitar ao máximo sua promoção.
A promoção não é apenas uma boa ocasião para comemorar, mas também a oportunidade de reavaliar seu fluxo de caixa e aumentar sua economia para fins específicos.
As pessoas que trabalham com planejadores financeiros sabem o que estão economizando, seja uma compra cara, férias, educação infantil ou aposentadoria, e sabem onde gastar a renda extra.
Eles têm uma economia de dia chuvoso
As pessoas que se encontram com um consultor financeiro sabem que um fundo de emergência é a base de qualquer plano financeiro razoável. Antes de economizar ativamente para a aposentadoria ou investir, você precisa economizar dinheiro para despesas imprevistas.
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Eles seguem conselhos imparciais.
Nossos amigos e familiares são um ótimo ambiente, mas seus conselhos raramente são objetivos, especialmente quando se trata do seu dinheiro. Um consultor financeiro é obrigado a agir em seu melhor interesse e não tem nenhum ganho pessoal além de uma taxa fixa.
Eles não tremem sobre seus investimentos
É fácil sucumbir ao pânico ou especulação durante uma crise econômica, mas se você tiver um consultor financeiro, saberá que é melhor permanecer no mercado do que agir por medo e tentar mudar seu portfólio de investimentos ou vender tudo.
Eles equilibram custos e economia.
Encontrar coragem, começar a economizar para se aposentar aos 25 anos não é fácil - ninguém quer sentir que está sacrificando as alegrias de hoje para amanhã. Os planejadores financeiros ajudam os clientes a encontrar um equilíbrio entre cuidar das prioridades do presente e criar um futuro rico.
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Eles têm um plano
Um bom consultor financeiro ajuda o cliente a desenvolver um plano para o seu dinheiro e elabora uma lista clara de objetivos financeiros e as etapas que precisam ser tomadas para alcançá-los.
Eles estão devidamente segurados.
Os planejadores financeiros são treinados para ajudar os clientes a lidar com todos os aspectos de sua situação financeira, incluindo seguros. Eles não recebem remuneração quando os clientes compram ou investem em determinados produtos; portanto, seu principal objetivo é proteger o bem-estar financeiro de seus clientes.
